Ejecutivo de Cuenta JR
San Julian, MEXICO Estudios/Estadísticas/Datos
Descripción de la oferta
Propósito del Puesto ( Resumen general del puesto)
Mejorar la experiencia de servicio del cliente, a través de una asesoría financiera integral que permita darle soluciones adecuadas para el manejo de su patrimonio con el fin de generar relaciones a largo plazo.
Principales Responsabilidades: Actividades clave y áreas de toma de decisiones
Indicadores Típicos (KPI) Indicadores clave de desempeño y Objetivos
Impacto en el negocio
· Generación de relaciones a largo plazo con los clientes
· Cumplimiento de AOP
Clientes / Accionistas
· Asesorar a los clientes sobre soluciones financieras en HSBC
· Recomendar los productos de crédito y de dinero a la vista que cubran las necesidades de los clientes.
· Informar con claridad las condiciones y términos de los productos que ofrece el banco y/o el cliente contrata
· En caso de detectar a un cliente como Potencialmente Vulnerable deberás de llevar a cabo el proceso de PVC, ofrecerle una acción mitigante y asegurarte que el cliente entienda correctamente el producto
· Incrementar la rentabilidad en la cartera de clientes asignada
· Contacto de relación con los clientes asignados a su cartera
· Programar visitas o llamadas a los clientes de su cartera y retroalimentar a través del sistema GREC para detectar las necesidades y preferencias de sus clientes.
Liderazgo & Trabajo en equipo [Completar 3-4 áreas)
· Participar en las sesiones REDES que se lleven a cabo en sucursal y cumplir con los compromisos adquiridos en los mismos para el apoyo en el cumplimiento de su AOP
· Agendar y cumplir con las promesas de contacto agendadas en SIMAC para mejorar y fortalecer la relación con el cliente.
· Apoyo al Gerente de Sucursal a orientar para orientar al equipo hacia el alto rendimiento y que este se muestre comprometido con las necesidades del negocio
Efectividad Operacional y Control (Completar 3-4 áreas)
· La correcta utilización de la herramienta GREC
· Mantenerse informado sobre los cambios en procedimientos y condiciones de productos
· Cumplir con los requisitos de Normatividad y Confidencialidad
· Informar a través de los mecanismos dispuestos cualquier operación inusual o preocupante, operar los trámites solicitados por el cliente de acuerdo a los instructivos
· Verificar que los expedientes de los clientes asignados a su cartera se encuentren actualizados, lo anterior para disminuir los riesgos por fraudes, lavado de dinero, riesgo de cartera vencida en créditos, quebrantos y salvaguardar la imagen del Banco.
Principales Retos Los desafíos inherentes en el puesto que requieren una continua prueba de las habilidades del titular del puesto)
· Atención al cliente (excelencia en el servicio)
· Trabajo bajo presión (cumplimiento de metas)
· Cumplimiento de presupuesto
· Clima Laboral
· Solución de conflictos
Perfil buscado
Qualifications :
Propósito del Puesto ( Resumen general del puesto)
Mejorar la experiencia de servicio del cliente, a través de una asesoría financiera integral que permita darle soluciones adecuadas para el manejo de su patrimonio con el fin de generar relaciones a largo plazo.
Principales Responsabilidades: Actividades clave y áreas de toma de decisiones
Indicadores Típicos (KPI) Indicadores clave de desempeño y Objetivos
Impacto en el negocio
· Generación de relaciones a largo plazo con los clientes
· Cumplimiento de AOP
Clientes / Accionistas
· Asesorar a los clientes sobre soluciones financieras en HSBC
· Recomendar los productos de crédito y de dinero a la vista que cubran las necesidades de los clientes.
· Informar con claridad las condiciones y términos de los productos que ofrece el banco y/o el cliente contrata
· En caso de detectar a un cliente como Potencialmente Vulnerable deberás de llevar a cabo el proceso de PVC, ofrecerle una acción mitigante y asegurarte que el cliente entienda correctamente el producto
· Incrementar la rentabilidad en la cartera de clientes asignada
· Contacto de relación con los clientes asignados a su cartera
· Programar visitas o llamadas a los clientes de su cartera y retroalimentar a través del sistema GREC para detectar las necesidades y preferencias de sus clientes.
Liderazgo & Trabajo en equipo [Completar 3-4 áreas)
· Participar en las sesiones REDES que se lleven a cabo en sucursal y cumplir con los compromisos adquiridos en los mismos para el apoyo en el cumplimiento de su AOP
· Agendar y cumplir con las promesas de contacto agendadas en SIMAC para mejorar y fortalecer la relación con el cliente.
· Apoyo al Gerente de Sucursal a orientar para orientar al equipo hacia el alto rendimiento y que este se muestre comprometido con las necesidades del negocio
Efectividad Operacional y Control (Completar 3-4 áreas)
· La correcta utilización de la herramienta GREC
· Mantenerse informado sobre los cambios en procedimientos y condiciones de productos
· Cumplir con los requisitos de Normatividad y Confidencialidad
· Informar a través de los mecanismos dispuestos cualquier operación inusual o preocupante, operar los trámites solicitados por el cliente de acuerdo a los instructivos
· Verificar que los expedientes de los clientes asignados a su cartera se encuentren actualizados, lo anterior para disminuir los riesgos por fraudes, lavado de dinero, riesgo de cartera vencida en créditos, quebrantos y salvaguardar la imagen del Banco.
Principales Retos Los desafíos inherentes en el puesto que requieren una continua prueba de las habilidades del titular del puesto)
· Atención al cliente (excelencia en el servicio)
· Trabajo bajo presión (cumplimiento de metas)
· Cumplimiento de presupuesto
· Clima Laboral
· Solución de conflictos